金融交易报告和分析中心(PPATK)最近获得了世界银行颁发的“2020年世界银行被盗资产追回倡议(StAR)认可”的奖项。这是值得骄傲的,因为它表明我国在消除洗黑钱犯罪方面的努力得到了全世界的认可。
然而,各种报告和数据表明,到目前为止,我国还没有完全摆脱这种跨国犯罪,如果这种犯罪行为在我国还不能称之为猖獗的话,其数字也相当高,予人的印象是执法机构无能为力,以至于类似的犯罪行为时有发生。
最近,美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCen)泄露了包括我国在内的全球几家银行可疑金融交易文件,公众对此感到震惊。几家全球银行被指转移了大量涉嫌违法的资金。
正如路透社9月21日周一报道的那样,该报告是基于银行和其他金融公司向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCen)提交的泄漏的可疑活动报告(SARs)。
在BuzzFeed新闻获得的报告中,有2100多个可疑活动报告。综合起来,这些文件包含了1999年至2017年期间总额超过2兆美元的交易信息,这些交易在财务报告中被标记为可疑活动。
文件中出现频率最高的五家全球银行,分别是汇丰控股公司(HSBC Holdings Plc)、摩根大通(JPMorgan Chase&Co.)、德意志银行(Deutsche Bank AG)、渣打银行(Standard Chartered Plc)和纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon Corp.)。报告还提到,几家印尼银行进行了发送与接收大量资金的金融交易。
据说我国一些大型银行参与了与犯罪赃款流入银行有关的可疑交易。根据美国财政部金融犯罪执法网络文件数据,有496笔交易流入或流出我国19家银行,这些交易被怀疑为可疑交易。
这份泄露的报告是由国际调查记者联盟(ICIJ)和Buzzfee News获得的。金融犯罪执法网络(FinCEN)本身是美国财政部下属的一个金融情报机构。ICIJ网站周二(2020年9月22日)援引FinCEN文件中的496笔交易,该文件显示进出我国的零星交易总额为5.0466亿美元,相当于7.46兆盾。详细来说,进入我国的金额为2.185亿美元,而转账的金额为2.8616亿美元。
PPATK主席Dian Ediana Rae在被要求确认PPATK是否也记录了上述被泄露的金融交易时,未作详细回答。9月21日,Dian在被要求确认时说:“PPATK不能将收到的交易告知公众,即使这些交易来自外国金融情报室的合作伙伴,因为这些信息是机密情报。”
然而,PPATK的数据显示,在2020年6月期间,税务<a name="_Hlk51772617">可疑金融交易报告</a>(LTKM)为172份,比只有103个案例的2019年6月增加了67%。同时,如果在2020年上半年进行观察,可疑金融交易报告的数量累积为793份,比仅748份的2019年上半年增加了6%。可疑金融交易报告数量的增加可以通过税收交易的分析结果(HA),从35份增加到50份或增加42.9%来确认。
根据PPATK的记录,最主要的可疑交易与可疑犯罪行为有关,共有1793份报告,其中包括448份腐败报告、290份毒品报告、193份恐怖主义报告和172份税收领域犯罪行为报告。
关于上述报告,中亚银行(BCA)秘书处和企业通信部执行副总裁Hera F Haryn表示,中亚银行在开展业务时始终遵守和遵行相关规定和法律。中亚银行还根据这些规定,对监管机构监管的所有客户交易进行监视。
希望我国的金融和银行当局能够更加开放,对这种问题不可掉以轻心。非法资金的流入流出,除了损害税收利益和损害声誉外,还会损害国家利益。尤其是在税收方面,在毒品销售所得和资助恐怖主义方面更是如此。
我们感到遗憾的是,我国的法律执行力仍然过于薄弱,以致洗黑钱案件层出不穷,而犯罪者仍然逍遥法外,肆无忌惮地进行非法活动。