【印尼文版商报雅加达讯】因进行非法银行交易,国际Harda银行销售人员发出一声长叹:“哎,我头昏脑胀极了,我的银行生涯肯定到此为止了!”
该不愿道出其姓名的销售人员通过手机,向记者披露:销售给Harda银行客户的产品---远期交易确认(forward trade confirmation,FTC)是通过高利息的诱惑来出售和筹集资金的。
上述产品分别以10%和11%的利率提供给50亿盾以下和50亿盾以上的资金,其利率高于仅8%的Harda银行(股票代号为BBHI)定期存款利率。客户将以购买FTC产品,即通过上述银行主要股东,Hakimputra Perkasa (HPP)有限公司的BBHI银行股形式,而不是存款。尽管FTC不是银行产品,但客户还是受到诱惑。
他说:“客户问及基金保障的事,我说明Harda银行是在金融服务管理局(OJK)监督下的银行,拥有3兆盾资产。我如此说明,以便说服顾客。”
在销售上述产品时,该银行分行成功筹集到4000亿盾的基金,而营销人员的佣金达到4亿盾。他阐明,HPP公司完全没有把上述基金用于购买BBHI银行股,全数纳入私人口袋。庞氏骗局是HPP为客户提供利率的方式。
据测,筹集到的BBHI客户基金超过1兆盾,其中一名客户甚至投入8000亿盾。他说该筹集到的基金超过BBHI至今仅有3000亿盾左右的核心资本。当存放在HPP的基金发生违约,损失最大的还是那些客户。
OJK的角色值得怀疑。因为OJK已经进行调查并发现了上述交易,但直到现在没有采取明确的措施。只有7名分行行长受到警告信,三年不准他们从事银行业。上述分行行长来自雅加达(Kelapa Gading、Muara Karang和Panglima Polim)、万隆、泗水、梭罗和巴干巴鲁。
他说:“OJK已经发现,但没有采取明确的措施,因为通过非法银行集资应构成犯罪,涉及刑事诉讼和贪污税款。”
BBHI声称从未指派过银行雇员来销售上述FTC产品。(xf)